河南村镇银行犯罪过程
(1)、河南警方通报村镇银行案，此案件受害人应该超过二百人以上！
(2)、根据相关媒体的报道，此次河南村镇银行垫付资金的来源是新财富集团部分资产变现所得，先行用来垫付资金损失比较少的那些储户
(3)、这家村镇银行的大股东——河南新财富集团利用第三方平台或通过“资金掮客”吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查
(4)、再者还有一个问题还是需要注意的，就是这件事的定性河南银保监会在发布的消息中称这些受害者为“客户”这只是字面意思，还是另有深意？这个标题可以很轻也可以很重如果是存款人，受存款保险法的保护，万以内的都可以得到赔偿但如果是消费类客户，被定性为理财产品，性质就不同了，不受存款保险法保护%或%是可能的
(5)、要知道从此前四家村镇银行要求客户登记信息完全一致的公告以及河南省禹州新民生等四家村镇银行调查取得重大进展的消息来看省地方金融监管局，影子老大现在是幕后黑手这些村镇银行，都是河南新财富集团的吕毅，本应统一口径，统一战略，同进同退此前，河南表示正在“筛选信息、研究制定处置方案”，并敦促“相关客户通过网上办理快速登记”，这让万多名河南农村银行储户感到不确定
(6)、根据当地金融部门发布的公告，在该起事件当中受到损害的储户，如果在村镇银行当中的储蓄财产低于五万包括五万元以下的由金融监察部门先行垫付
(7)、事件的最终结果还有待于公安机关侦查结果，依照相关法律法规和证据来处置但无论如何处置，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护，涉嫌违法犯罪的，银保监会将配合其他部门予以严厉打击
(8)、其次河南银保监局、河南地方金融监管局责成相关村镇银行紧密依托当地党委政府积极配合公安机关查办案件，做好登记工作跟踪基金信息，依法保护金融消费者的合法权益同时，提醒相关人员配合做好信息登记工作开展网上客户资金信息登记所有在银行网上交易系统关闭后无法正常办理业务的客户，均需进行登记请完整、真实、准确地填写相关信息
(9)、怎么说呢，好在是新财富集团还有东西可以被处置变现垫付，这些储户运气算是好的不过有一说一啊，很多人一开始存钱在这些银行，就是因为利息高的离谱但这些人不知道的是，利息超出行业标准，就意味着这里面肯定有猫腻，迟早要完蛋，只不过是时间问题而已其实我想说的就是，如果这些人当初不是那么贪，是不是就不会有今天这一步呢？很多骗子公司就是利用这种高出行业正常水平的回报去吸纳资金，然后拿钱跑路如果这些人一开始不被这些高额回报吸引，去存四大行，那么肯定是不会有现在的问题的，所以说，别老是怪别人，自己肯定也有一定问题的，要是不贪，压根就不会出这些事
(10)、非法吸收公众存款罪的犯罪对象一般是指公众存款；而集资诈骗罪的犯罪对象可以是公众的资金，也可以是其他的单位、组织的资金
(11)、总体来说，河南村镇银行有人被抓捕，虽说涉案人员已经被捕，但是所造成损失还是非常惨重出现这种问题，意味着地方银行存在着不少问题并且疏于监管具体来说，这件事起到了这些警示作用：首先对地方银行加强监管其次是完善法律法规，最后是健全司法机制以下笔者将进行详细解释：
(12)、首先就此次结果事件而言，还需要进一步的调查才能有结果如果银行称你为“投资者”，则表示银行不承认你的钱是“存款”，而是你个人的投资行为也许你会成为河南新财富集团诈骗的受害者如果不能赔偿，就得看追索的结果了回不来，只能后悔在这位“相关客户”之前，河南银保监局和河南省地方金融监管局上次发布公告时，万存款人的名字是“金融消费者”
(13)、非法吸收公众存款罪在行为方式上不具有欺诈性，行为人一般是违反法律规定，采用提高利率、还本付息等方法非法吸收公众资金；而集资诈骗罪则主要表现为行为人使用诈骗手段，如编造谎言、捏造或隐瞒事实真相等，骗取他人资金的行为是否采用诈骗方法是集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪两者在本质上的区别之一
(14)、总的来说，垫付的资金就是从新财富集团那里来的，警方处置了部分新财富集团的东西变现，用来先垫付一部分此次事件中受损的储户
(15)、集资诈骗等金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪对于非法占有目的的认定，既不能单纯根据损失结果认定，也不能仅凭被告人自己的供述认定，而应当根据案件的全部情况具体分析和判断行为人的部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的行为和目的的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚
(16)、银行想必大家并不陌生，银行在我们的金融体系当中承担的重要角色一方面银行作为国家的金融机构，另一方面也承担着公民财产安全的重要责任因此无论在任何时候银行都不能够出现任何问题，一旦银行出现问题，那么势必会影响到公民的个人财产因此，我国对于银行的管控是非常严格的但是俗话说得好百密必有一疏，任何事情都不能够做到真正的绝对金融部门先行垫付
河南家村镇银行案件侦办取得重大进展!储户的钱何时能追回
(17)、认定集资诈骗罪，应注意区分罪与非罪的界限对骗取数额较小资金且情节较轻的行为，不宜认定为犯罪但情节严重的，即使实际上没有非法占有集资款的，也应认定为集资诈骗未遂对没有非法占有目的，在特定范围内（如面向单位职工）筹集资金，即使使用了一定欺诈手段的，也不能认定为犯罪，而应当按债务纠纷处理
(18)、第二、河南村镇银行案有多人被捕，警示我们要更加完善法律法规：因为随着国家发展，社会进步，金融行业也在悄悄发生改变，而我们应当去主动适应这种改变从法律法规这个层面上我们就应该删减掉不适用法律条文，然后进一步完善新法律法规从立法角度完善地方银行管理，从而避免出现问题
(19)、最近一段时间，村镇银行的热点在持续不断尤其是河南地区的村镇银行与当地的违法公司合谋骗取了大量储户的财产，使大量储户的个人财产血本无归这件事情在网络上引起了广泛讨论，很多人认为该家银行的违规操作是导致此次事件的主要原因于是当地金融部门以及银行监察部门，为了缓解群众的愤怒于是对储户的财产进行垫付，但是由于所涉及的金额数量实在太多，只能够采取分批垫付的方法分批垫付方法引起多数人反对
河南警方称村镇银行案已有人被逮捕起到了哪些警示作用
(20)、除此之外，河南许昌农商行还投资了安徽固镇新淮河村镇银行和安徽黟县新淮河村镇银行据此前媒体报道，此次事件涉及储户遍及全国各地，或有几十万用户，涉及总金额或超亿元
(21)、河南新财富集团投资控股成立于年月，实际控制人吕奕禹州新民生村镇银行成立于年月，开封新东方村镇银行成立于年月，上蔡惠民村镇银行成立于年月，柘城黄淮村镇银行成立于年月年月日，河南新财富集团投资控股已经注销
(22)、开封新东方村镇银行原来的实控人也是河南新财富集团，后来新财富集团退出，由河南新郑农商行控股%
(23)、河南村镇银行的储户之所以上当受骗，是因为他们被高利息所惑，所以在小程序上进行存钱等等！这些小程序就是犯罪嫌疑人打造的，如此，储户的利益自然会被殃及！经此一事，大家在选择银行时，最好选择国有银行，即便是要理财，也要选择正规的理财产品！
(24)、集资诈骗罪侵犯的是双重客体，即侵犯国家依法管理所形成的金融秩序，还侵犯了公私财产所有权，而非法吸收公众存款罪侵犯的客体则是国家的金融管理秩序
(25)、第三、河南村镇银行案有多人被捕，警示我们要更加健全司法机制：因为无论是立法执法还是监管，最终还是要以司法这种形式进行实际行动，这就需要和司法部门做好协商，进一步加强司法机制建设，从而在关键时刻可以迅速反应，快速行动，减少经济损失
(26)、以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制禹州新民生等家村镇银行，涉嫌实施系列严重犯罪该犯罪团伙在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率%-%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取
河南村镇银行事件万以下先行垫付垫付资金从何而来
(27)、河南警方通报村镇银行案，从警方通报来看，此案经过侦查，事实已经非常清晰，犯罪嫌疑人已经被警方抓获！河南村镇银行案一共有多少受害人，官方通报当中没有提及，不过五家村镇银行出现问题，殃及到的储户应该非常多！不管受害人多少，相关部门已经开启先行垫付资金，换言之，储户的合法权益得到了保护，将会摘掉受害人的标签！
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