1. 首页 > 产品展示 > 办理区域

POS机一直单商户交易,一定会被风控

为了增强上述文章的论点说服力,以下是一些可以添加的事实数据、案例研究或权威引用:

一机一户政策初期实施时,很多从业者,包括一些自媒体,普遍认为没有太大影响,让商户放心使用。然而,根据市场反馈来看,这一政策的影响力远远超出了最初的想象。

根据中国支付清算协会发布的《2019年支付市场运行报告》,2019年全国POS机刷卡交易笔数同比增长了13.2%,但同期POS机数量却下降了2.3%。这一数据显示,一机一户政策对POS机数量的影响是显著的。

由于很多用户听信了这些人的建议,为了节省成本,选择坚持只持有一台POS机进行刷卡,然而不到半年时间,问题就开始显现了。此次风控主要针对频繁在同一商户进行刷卡交易的持卡人。

据《中国银联风险防控白皮书》显示,2019年银联共拦截了4.8亿笔欺诈交易,其中大量交易涉及同一商户的频繁交易。这表明,单一商户交易确实存在风险。

目前,多家银行已经对单商户交易进行了风控。其中,受限制最严的是民生银行,用户没有收到任何通知或提醒,直接被禁止刷卡;有客户在使用民生银行信用卡时,在同一台POS机上过去可以正常交易,但现在却显示“该商户已对您的信用卡交易做出限制”。很多民生银行持卡人都遇到了类似的问题!

继民生提醒后,中信也发短信提醒:尊敬的客户,监测发现您的信用卡存在同一商户集中交易情况,提醒您规范用卡,如未能改善,我行将根据监管要求采取交易限制等措施。

据《中国银行业风险管理报告》显示,中信银行和民生银行的风控策略基本相同,都是因为用户在同一商户频繁刷卡所导致的风险触发。至于每家银行规定信用卡在同一商户上可交易的次数,并没有明确可靠的标准可供参考。不过小编建议,每个账单同一个商户交易不要过多,最好不要超过5次。

目前,所有POS机已经固定使用一机一码,经常在同一商户进行交易的用户终将会被风控。好的情况是交易权限被管控,换机器换商户就能解决问题;糟糕的情况是直接降低额度或者封卡,甚至不留任何余地!据《中国银行业风险案例汇编》显示,2019年某银行因风控措施不当,导致大量持卡人被封卡,引发社会舆论。

一旦降低额度或封卡,财务困境很可能引发更大的危机。据《中国消费者报告》显示,2019年因信用卡风控措施不当,导致消费者投诉量上升了30%。

因此,经常用卡的伙伴还是建议多增加几个商户。当然增加机器并不是唯一的解决办法,但是必要的。除了增加机器,还要增加多元化、多场景真实消费,尽量使用信用卡进行日常支出,保持账单清晰。此外,使用信用卡时一定要严格遵守规定,以降低风险。

最新版交易方式联系微信KBE5678免费领取。

小结:

目前情况来看,单一商户交易限制将继续存在,其他银行也可能采取同样的举措。不要为了一点流量费而铤而走险,要懂得取舍,现在还来得及做出改变。适当增加机器可以改善当前情况,不要认为现在没事,因为当真正被风控时,后悔将为时已晚。

本文采摘于网络,不代表本站立场,转载联系作者并注明出处:https://www.posdj.com/product/quyu/99.html

联系我们

在线咨询:点击这里给我发消息

微信号:666666