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原标题:pos机套现被银行发现了有什么后果(pos机套现被银行发现了有什么后果嘛)
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1.使用POS机时有哪些套现行为?
1.信用卡限额
如果信用卡单笔金额超过信用卡额度的90%,而且这种情况经常发生,很容易被怀疑套现。鼓励银行卡持卡人多消费并不意味着单笔大额刷卡,而是希望在多种场景下多消费几次。
2.信用卡商人
信用卡套现一般是商家的POS机使用。如果经常在同一个商户的同一个pos机上刷卡,难免不会有套现的嫌疑。
3.信用卡时间
正常营业时间是早上9点到晚上22点,大部分人的正常消费时间应该在这个时间段内。但如果一个人经常在非正常营业时间,半夜两三点刷卡,很容易引起银行的怀疑。
4.空刷卡费率
空的信用卡一次性额度在银行系统是100%,处于高风险债务的警戒线。是否按时还清欠款,如果经常这样做,会给银行留下不好的印象,无论是否套现,都会进入银行风控系统。
你可能不打算套现,但是银行很容易长时间怀疑上述行为,这对自己的信用记录和信用卡的使用都是极为不利的。所以,如果可以避免的话,请避免以上行为。
二是被银行误认为套现。
但是,有些朋友可能会遇到这样一个问题,那就是我们在使用信用卡的时候,其实并没有套现。但是,银行认为我们想套现,所以控制了我们的卡。如果我们遇到这样的问题,那么朋友需要亲自去银行解决。用户可以提供给银行,我们没有套现证据。在这种情况下,银行也会根据我们的消费情况和消费者提供的证据,对银行认为有问题的消费账单进行审核。如果我们的行为真的是无套现行为,那么银行就会解除银行卡的风险控制。
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