(1)、经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定
(2)、违法行为是指违反国家现行法律规定，危害法律所保护的社会关系的行为按照情节严重程度分为一般违法行为以和严重违法行为(即犯罪行为)按照其违反的法律，可分为行政违法行为、民事违法行为、刑事违法行为和违宪行为违法就是指违反现行法律，给社会造成某种危害的、有过错的行为违法行为按照情节严重程度分为一般违法行为以和严重违法行为(即犯罪行为)按照其违反的法律，可分为行政违法行为、民事违法行为和刑事违法行为违法概念有广义和狭义之分广义的违法是指一切违反现行法律规定的行为，包括一般违法行为和犯罪狭义的违法，则是指严重地违反法律，但未构成犯罪的行为我们在这里是从广义上对违法进行论述的
(3)、、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚；
(4)、（二）在实践中，有些商业银行没有尽职调查，而有关审贷人员，往往只重视文件的识别，而缺乏尽职的调查，这样，很难识别贷款中的欺诈，很容易造成信贷风险
(5)、禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息
(6)、（一）审查内容遗漏银行审贷人员挂一漏万，造成信贷风险贷款审查是一项细致的工作，要求调查人员就贷款主体的资格、资质、信用、财产状况进行系统的考察和调查
(7)、第一条，本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为
(8)、个人放贷属于民事行为，只要在当事人就借贷达成一致的基础上，没有出现违反法律规定的情况，那么这样的借贷行为就是被认定为有效的受到相关法律规定的约束和保护自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定
(9)、我国法律规定，自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不能违反国家有关限制借款利率的规定同时，民间借贷的利率可以比银行的利率高一些，前提是不能高过银行同类贷款利率的四倍所以，民间借贷的利息没有超过银行同类贷款利率四倍的利息，则受法律保护，而超出部分不受法律保护
(10)、（三）许多错误的判断是因为银行没有对有关内容听取专家意见，或由专业人员进行专业的判断而导致的审贷过程中，不仅仅要查明事实，更应当就有关事实进行法律、财务等方面进行专业的判断而在实践中，大多数的审贷过程并非十分严谨和到位
(11)、中国银行保监会等四部门联合发布通知，明确未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动
个人放贷超过多少属于违法
(12)、私人放贷款是合法的，私人放贷属于民事行为，只要不超过一定规模和人数，受到民法和合同法的约束和保护，但以下情况的除外
(13)、个人借贷存在欺骗行为的，导致借款人利益受到损害的，借款行为违反合同法的规定，不具法律效力
个人放贷款合法吗
(14)、法律依据：《中华人民共和国民法典》第六百八十条
(15)、、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；
(16)、第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息
(17)、、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；
(18)、、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚
(19)、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
(20)、违法与犯罪的联系是犯罪一定违法，违法不一定犯罪区别是犯罪的社会危害程度比违法行为严重，犯罪行为大多数要负刑事责任，违法行为承担行政责任或民事责任
(21)、贷款风险的产生，往往在贷款审查阶段就开始了，综合司法实践中发生的纠纷，可以看出，在贷款审查阶段出现的风险主要出现在以下环节
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